問29

ITパスポート過去問令和4年度（2022年）問29

マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。

選択肢

正解：ア

あなたの回答：未回答

マネーロンダリングは、犯罪で得た資金の出所を分からなくするために、取引を通して資金の見かけを正当化する行為です。対策としては、口座開設など取引開始時に本人確認や取引目的の確認を行い、取引開始後も疑わしい取引を監視して検知することが重要です。

ア：正解: 本人確認や取引目的の確認で取引者の特定と取引の妥当性確認を行い、さらに疑わしい取引を監視する内容です。これはマネーロンダリング対策として適切です。

この問題は、マネーロンダリング対策として金融機関などが行う基本的な対応を理解しているかを確認するものです。本人確認（KYC）と取引の監視が、資金の匿名化や不正な資金移動の発見につながる点が問われています。

この問題を解くには、マネーロンダリングの定義と、対策として行われる施策の目的を理解している必要があります。

用語	意味
マネーロンダリング	犯罪で得た資金の出所を隠すために、送金などの取引を繰り返して資金の流れを分かりにくくする行為です。資金洗浄とも呼ばれます。
KYC（本人確認）	Know Your Customerの略です。口座開設時などに、本人確認や取引目的の確認を行う手続きです。
疑わしい取引の届出	取引内容が不自然な場合などに、金融機関が当局へ届け出る制度です。疑わしい取引を発見するための仕組みとして扱われます。

用語	意味
偽造防止技術	ホログラムや透かしなどにより、紙幣などの複製を難しくする技術です。
タックスヘイブン対策税制	低税率国などの子会社の利益を、本国側で課税対象とみなすなどして租税回避を抑える制度です。
分散投資（ポートフォリオ）	値動きの特徴が異なる商品に分けて投資し、特定の要因による損失を小さくする方法です。

マネーロンダリング対策かどうかは、目的が「犯罪収益の出所や流れを確認し、不正を発見すること」かどうかで判断します。

この問題では、各選択肢がマネーロンダリング対策（犯罪収益の出所を隠す行為の防止・発見）に当たるかを確認します。

選択肢	何のための施策か	マネーロンダリング対策か	理由
ア	本人確認、取引目的確認、疑わしい取引の監視	○	資金の出所や流れの確認につながるためです。
イ	紙幣の偽造防止	×	偽造対策であり、資金の出所を追う目的ではありません。
ウ	租税回避への対策	×	税制による課税の話であり、資金洗浄の検出ではありません。
エ	投資リスクの低減	×	投資手法であり、不正資金の追跡や監視ではありません。

ア：正解: 本人確認や取引目的の確認で取引者の特定と取引の妥当性確認を行い、さらに疑わしい取引を監視する内容です。これはマネーロンダリング対策として適切です。

※本解説は生成AIによる学習支援用の参考情報です。内容の正確性や最新性は保証されません。最終的な判断は、試験実施団体の公式資料をご確認ください。

ストラテジ系 > 経営戦略 > ビジネスインダストリ